外汇收支的一致性问题，宁波三银行被外汇局处罚

出海记

2023-09-14

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9月8日，国家外汇管理局宁波市分局发布5张银行体系相关罚单，分别对浙商银行宁波分行、浦发银行宁波分行、宁波银行进行处罚，并对周某和王某两个银行相关人员进行个人处罚，但具体对应银行并没有公布。

周某与王某的处罚内容一致。均是“对某银行办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的行为负有直接责任”，给予警告，罚款5万元。

机构罚单方面，浙商银行宁波分行与浦发银行宁波分行的违法事实一致。均是“办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反外汇账户管理规定。”

对浙商银行宁波分行，给予警告,合计处罚款72万元,没收违法所得1.51万元。对浦发银行宁波分行给予警告,合计处罚款74万元,没收违法所得1.24万元；

而宁波银行的处罚内容较为“丰富”，存在6项违法事实：

1.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；

2.违反规定办理结汇、售汇业务；

3.违反规定办理资本项目资金收付；

4.违反外汇账户管理规定；

5.违反外汇登记管理规定；

6.未按照规定报送统计报表等资料。

最终，宁波银行被给予警告，合计处罚款670万元，没收违法所得183.02万元。是三个受罚银行中罚金最高的。

近期，“办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查”这一条违法内容，有较多机构触及，本次处罚还连带了2个银行相关负责人。

文章来源：【出海记】公众号

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