银行外汇展业改革参与银行名单公布，16家银行参与

出海记

2025-01-18

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导读：银行外汇展业改革参与银行名单公布，16家银行参与

近日，据从国家外汇管理局获悉，2023年国家外汇局推动银行外汇展业改革，改革实施一年来，银行积极参与，社会各界反响良好。目前，参与银行已经从起步时的4家增加到16家，覆盖范围逐步扩展到全国。

据21世纪经济报道相关文章报道，这16家参与银行包括3家大型银行、9家股份制银行、2家城商行和2家外资行。

3家大型银行分别是中国银行、农业银行和交通银行；

9家股份制银行分别是中信银行、民生银行、浦发银行、浙商银行、招商银行、兴业银行、广发银行、平安银行和光大银行；

城商行分别是宁波银行和杭州银行；

外资行分别是花旗银行和汇丰银行。

此外，大型银行当中工商银行和建设银行正在积极筹备，可能会在今年二季度正式参与。

据了解，2023年年底，国家外汇管理局公告2023年第1号（简称《展业办法）发布，进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险。

该文件的主要内容包括：

一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。

二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。

三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，银行可凭客户指令办理外汇业务；对于二类客户，银行应坚持“风险为本”和“实质重于形式”原则进行外汇业务审查；对于三类客户，银行应根据风险状况强化审核措施。

四是强化外汇风险交易监测与报告。要求银行建立合规风险监测分析机制，及时上报外汇风险交易并酌情采取相应管控措施。

五是明确“尽职免责”原则。银行能够证明已勤勉尽责进行外汇展业的，不追究相关法律责任。需要特别强调的是，银行可以自愿选择适用《展业办法》模式进行外汇展业，未选择适用《展业办法》模式的，按照原有相关外汇管理法律法规进行外汇展业，不受影响。

文章来源：【出海记】公众号

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