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未正确披露费率情况，Wise被美国?？罱?50万美元

未正确披露费率情况，Wise被美国罚款近250万美元 出海记
2025-02-02
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导读：未正确披露费率情况，Wise被美国?？罱?50万美元
在伦敦上市的金融科技公司 Wise 因“一系列非法行为”被美国监管机构勒令支付近 250 万美元，其中包括误导性的费用广告。 
美国消费者金融?；ぞ种芩模?月30日）要求Wise支付 200 万美元的民事?？詈?45 万美元的客户赔偿金，原因是该公司宣传的费用不准确，并且未能正确披露汇率和其他费用。 
Wise 以提供廉价、快速的跨境支付服务而自豪，且没有隐藏费用。然而，监管机构发现，该公司“误导”美国客户，让他们相信他们会获得较低的 ATM 费用，并且未能正确披露其汇率。 
监管机构还发现，当客户付款未能按时到达时，Wise 未能在法律规定的时间内退还汇款费用。
“通过欺骗客户，Wise 在汇款市场上获得了相对于其他竞争对手的不公平优势，”CFPB 主管 Rohit Chopra 表示。“新技术可以帮助降低汇款成本并使其更加便捷，但公司必须诚实并遵守长期存在的法律。” 
周五伦敦早盘，该金融科技公司的股价基本持平。 
Wise 表示，该公司“无意中以该局认为有必要解决的方式开展运营”，并补充说这些问题主要是“技术问题”，但在有限的情况下，一些美国客户发现“费用略有错误”，该公司“主动并自愿进行了全额补偿”。 
该公司还补充道：“尽管 Wise 强烈反对消费者金融?；ぞ?(CFPB) 对 Wise 行为的描述，但我们仍真诚地与消费者金融?；ぞ趾献鹘饩龃耸?。” 该公司表示，调查已于 2020 年和 2021 年进行，并已向受影响的客户支付了 45 万美元的赔偿金。 
Wise 成立于 2011 年，10 年后在伦敦证券交易所上市，被誉为伦敦的成功故事。但其国际扩张之路并不顺利。2021 年，该公司因反洗钱控制不力而被阿联酋金融监管机构?？?36 万美元。 
英国《金融时报》此前也报道称，2022年，欧洲监管机构发现这家初创公司缺乏数十万客户的地址证明，随后迫使其制定正式的补救计划。 
2023 年，Wise 终止了与 Evolve Bank 在美国的合作关系，此后，Evolve Bank 因风险管理、反洗钱和合规失败而受到美联储委员会的执法行动打击。这家英国金融科技公司去年表示，Evolve 的数据泄露也影响了 Wise 的客户。Wise 本周早些时候宣布将在墨西哥推出该服务，以期扩大其在美国汇款市场的份额。
文章来源：【出海记】公众号
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